Bài 7Kĩ năng và tài nguyên thiết yếu

Phương pháp quan trọng, kỹ năng quan trọng, nhưng cảm hứng còn quan trọng hơn nữa.

Method is much, technique is much, but inspiration is even more.

- Benjamin Cardozo -

Trong bài này, chúng ta sẽ phân tích các kỹ năng và công cụ cần thiết để thực hiện thành công việc chuyển đổi sang bán bảo hiểm nhân thọ trực tuyến và qua điện thoại.

Đây là những quy trình đơn giản, nền tảng có thể được đưa vào sử dụng trong bất kỳ đội ngũ kinh doanh nào.

Kĩ năng giao tiếp

Đây là kỹ năng vô hình thường không được dạy ở trường - kỹ năng này có được nhờ kinh nghiệm sống và trải nghiệm thực tế.

Bán hàng trực tuyến và qua điện thoại là rất khác so với tư vấn qua cuộc gặp gỡ trực tiếp. Lợi ích của một cuộc trò chuyện trực tiếp với khách hàng tiềm năng là bạn có thể đọc biểu cảm và ngôn ngữ cơ thể của họ và điều chỉnh thông điệp của bạn cho phù hợp. Không có những tín hiệu đó, bạn thực sự cần phải trau dồi kĩ năng thông tin liên lạc của bạn, đặc biệt là qua email và trên điện thoại.

Khi bạn nghe điện thoại, có một số điều cần lưu ý:

Giọng điệu của bạn mang rất nhiều trọng lượng. Hãy luyện tập để giọng nói của bạn ấm áp và thân thiện. Điều chỉnh âm lượng của bạn vừa phải để không làm người ở đầu dây bên kia cảm thấy khó chịu.

Kết nối với mọi người ở cấp độ cá nhân. Nếu khách hàng tiềm năng của bạn tình nguyện cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân nào về gia đình họ - hãy thừa nhận, ghi nhớ và kết nối với thông tin đó trong suốt cuộc trò chuyện. Điều này có thể giúp thay thế kết nối cá nhân bạn nhận được từ một cái bắt tay hoặc nói chuyện trực tiếp.

Nếu bạn lo lắng, hãy đứng lên trong khi bạn đang thực hiện cuộc gọi. Điều này sẽ cải thiện tư thế và hơi thở của bạn, do đó sẽ khiến bạn tự tin hơn. Mức độ tự tin của bạn có thể ảnh hưởng đến mức độ tin cậy của khách hàng, vì vậy hãy làm bất cứ điều gì bạn cần để họ cảm thấy an toàn và thoải mái khi trò chuyện với bạn.

Kỹ năng giao tiếp còn đặc biệt quan trọng hơn khi sử dụng email. Bạn thậm chí còn có ít tín hiệu hơn so với trên điện thoại, không có giọng nói, không có cảm xúc trong cuộc trò chuyện và không có kết nối cá nhân.

Một vài lời khuyên hữu ích dành cho bạn:

Bất cứ khi nào bạn đang giao tiếp bằng văn bản, hãy luôn đảm bảo thông tin thật rõ ràng, minh bạch, tránh làm KHTN hiểu lầm hoặc nghi ngờ.

Luôn đính kèm các tài liệu bổ sung nếu có (ví dụ chứng nhận về tư vấn tài chính mà bạn được cấp). Chứng minh chuyên môn của bạn để khách hàng cảm thấy tự tin về các chi tiết bạn cung cấp cho họ.

Chú ý cẩn thận đến ngôn ngữ và định dạng văn bản. Hãy làm cho nội dung trở nên hấp dẫn và dễ hiểu bằng cách sử dụng các câu ngắn gọn, gạch đầu dòng, in đậm và in nghiêng, và ngôn ngữ chuyên nghiệp nhưng thân thiện.

Kiểm tra lại ngữ pháp và chính tả của bạn. Đọc lại trước khi gửi.

Kỹ năng giao tiếp là một công cụ quan trọng trong cuộc hành trình theo đuổi mục tiêu, dù là với gia đình, đồng nghiệp hay khách hàng của bạn.

Your ability to communicate is an important tool in your pursuit of your goals, whether it is with your family, your co- workers or your clients and customers.

- Les Brown -

Công cụ và Tài nguyên

Vài thập kỷ trước, chúng ta không có lựa chọn nào khác ngoài tiếp thị và tư vấn bảo hiểm nhân thọ trực tiếp. Do Internet và sự phát triển vượt bậc của công nghệ, bây giờ chúng ta có nhiều lựa chọn hơn. Điều tuyệt vời về kỷ nguyên kinh doanh trực tuyến hiện đại này là không mất nhiều tiền để thiết lập và vận hành. Tuy nhiên, nó không miễn phí và bạn sẽ cần đầu tư một số chi phí hoạt động. Điều may mắn là hầu hết công cụ này chỉ cần mua một lần, và bạn có thể sử dụng trong suốt sự nghiệp của mình (hoặc cho đến khi công nghệ trở nên lỗi thời).

Một máy vi tính/ laptop

Điện thoại thông tin & máy tính bảng (nếu có điều kiện)

Hệ thống CRM (Customer Relationshiop Management = Quản trị quan hệ khách hàng): Tôi sẽ hướng dẫn trong các bài tiếp theo.

Một trang web riêng

Phần mềm thiết kế giải pháp, tạo bảng minh hoạ quyền lợi sản phẩm. Hầu hết các công ty Bảo Hiểm Nhân Thọ đều cung cấp ứng dụng này cho đội ngũ tư vấn.

Hướng dẫn và bảng câu hỏi phục vụ thẩm định sơ bộ khi tư vấn qua điện thoại.

Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ mẫu.

Email doanh nghiệp riêng. Điều này nên được thiết lập khi trang web của bạn được xây dựng. Điều rất quan trọng đối với uy tín của bạn là sử dụng email liên kết với doanh nghiệp của bạn, không phải là địa chỉ từ Gmail, Yahoo hoặc các nhà cung cấp dịch vụ khác (Ví dụ: [email protected], chứ không phải [email protected]).

Như tôi đã nói, đây là những công cụ phù hợp với tôi. Tôi cảm thấy thoải mái khi sử dụng chúng, và khi bạn đã quen với phong cách làm việc mới này, tôi chắc chắn rằng bạn cũng sẽ cảm thấy thoải mái và tự tin hơn.

Ngoài ra, tôi xin gửi tặng bạn file Excel lập kế hoạch hoạt động Digital Marketing cho cả năm, bao gồm các sheets: Mục tiêu, kế hoạch hoạt động, lịch hoạt động tháng, lịch biên tập nội dung đa kênh, lịch biên tập nội dung Facebook, và kế hoạch nội dung website.

Link tải file:

https://josephnguyen.academy/course/view.php?id=41 (Bạn cần phải đăng ký tài khoản trên JosephNguyen.Academy và ghi danh MIỄN PHÍ vào khoá học “Tư Vấn Bảo Hiểm 4.0” để tải công cụ).

Bạn chỉ cần mong muốn thay đổi, và kỷ luật để thực hiện nó.

Mọi thứ khác đều có thể học.