“Chúng ta không thể giải quyết vấn đề bằng cách sử dụng cùng một kiểu tư duy mà chúng ta đã sử dụng khi tạo ra chúng.”
- Albert Einstein -
Tại sao tôi viết cuốn sách này
Tôi đã có vinh dự được gặp gỡ, huấn luyện và cố vấn cho đội ngũ quản lý và tư vấn tài chính chuyên nghiệp từ hơn 10 công ty Bảo Hiểm Nhân Thọ trên toàn quốc, những người giống như bạn.
Tôi tin rằng đằng sau mỗi chứng chỉ bảo hiểm và giấy phép tư vấn tài chính là một con người thực sự muốn tạo ra điều khác biệt. Và bạn, người đang cầm trên tay cuốn sách này, đang ở tiền tuyến mỗi ngày, giúp bảo vệ mọi người khỏi những khoảnh khắc đen tối nhất mà họ có thể trải qua trong cuộc đời:
• Cái chết của một người thân yêu để lại hàng núi nợ nần cho gia đình vì chưa có bảo hiểm.
• Một người cha thương yêu gia đình được chẩn đoán mắc bệnh tim và không thể tiếp tục đi làm.
• Một đứa trẻ phải từ bỏ ước mơ học vấn vì gia đình không đủ tiền trang trải học phí.
• Một người lớn tuổi về hưu không đủ tiền mua thuốc men và chăm sóc y tế.
• Một tai nạn giao thông có thể gây ra tổn thất hàng tỷ đồng và nạn nhân không thể chi trả.
• Một vụ kiện từ một nhân viên bị thương trong công việc có thể khiến một công ty bị phá sản.
• Một vụ cháy thiêu rụi văn phòng, khiến công ty không thể kinh doanh.
• Một công nhân nhà máy bị tai nạn lao động và không thể thanh toán các hóa đơn y tế của mình.
Và còn nhiều mảnh đời khác nữa.
Và trong những khoảnh khắc tăm tối này, bạn là người mang trên vai sứ mệnh: Đem đến sự an tâm cũng như hỗ trợ tài chính đến với những người xung quanh.
Tất cả những điều này thôi thúc tôi cung cấp cho bạn những kiến thức, kĩ năng và công cụ cần thiết để bạn thực hiện công việc của mình nhanh hơn, thông minh hơn và hiệu quả hơn.
Cùng nhau, chúng ta có thể mang đến cho mọi người nhiều sự an tâm hơn.
Xu thế của thời đại
15 năm trước, tôi đã thấy sự khởi đầu của xu thế Digital (kĩ thuật số) và Online (trực tuyến) trong lĩnh vực thương mại điện tử khi tôi bắt đầu kinh doanh qua Internet bằng cách sử dụng các nền tảng bán hàng còn rất sơ khai như: 5 giây, Rao Vặt,…
Vào khoảng những năm 2000, hiếm khi có tin đại lý nào gặp gỡ mọi người qua điện thoại để tư vấn và chốt hợp đồng. Kết nối với khách hàng qua Internet khi đó còn rất hạn chế. Chúng ta đã làm mọi thứ xung quanh ghế phòng khách, trong quán cà phê, hay tại văn phòng.
Việc phân tích các vấn đề tài chính phức tạp và thiết kế bảng minh hoạ quyền lợi cho giải pháp BHNT từ một thiết bị di động (iPad, máy tính bảng, điện thoại thông minh) nghe có vẻ không khả thi.
Việc tư vấn, trình bày bảng minh hoạ từ màn hình máy tính của bạn với một người khách hàng cách hàng trăm cây số là điều không tưởng.
Tuy nhiên, ngày nay, chúng ta làm những điều này như một thói quen. Theo thời gian, tôi đã nhìn thấy xu thế ngày càng có người tiêu dùng muốn mua các sản phẩm bảo hiểm và tài chính trên môi trường Internet. Thật không may, nhiều tư vấn viên vẫn chần chừ và chưa kịp thích ứng với xu hướng mới này.
Tôi rất xúc động khi nói rằng: Mọi thứ đang thay đổi!
Nếu quan sát, bạn sẽ thấy ngày càng nhiều đại lý và tư vấn tài chính đang làm những điều mà chúng ta từng nghĩ là không thể:
• Họ chuyển từ hội thảo nhóm sang hội thảo trên web chia sẻ màn hình trực tiếp…
• Các đại lý trẻ đang dần xuất hiện và trở thành các tư vấn viên MDRT trong một vài năm, nhờ biết tận dụng kĩ thuật số và Internet.
• LinkedIn đã trở thành trung tâm cho những khách hàng tiềm năng có giá trị ròng cao nhất.
• Facebook đang biến thành một nơi săn lùng những khách hàng tiềm năng lý tưởng.
Mục đích của cuốn sách này là cung cấp cho bạn các công cụ, mô hình tư duy, chiến lược, chiến thuật và hướng dẫn từng bước nhằm giúp bạn thực hiện SỰ THAY ĐỔI cần thiết để thành công đột phá trong lĩnh vực tư vấn tài chính.
Cuốn sách này thực sự dành cho ai?
Cuốn sách này dành cho đại lý bảo hiểm hoặc tư vấn tài chính đang làm tốt nhưng muốn làm tốt hơn.
Lưu ý rằng đây không phải là cỗ máy in tiền, cũng không phải là kế hoạch “làm giàu nhanh chóng”.
Đây là tổng hợp các chiến lược, phương pháp mà tôi và các học viên của mình đã sử dụng để tạo ra những kết quả đã được kiểm chứng trong thời gian qua. Cụ thể hơn, đây là một kế hoạch chi tiết để giúp bạn hành động, thay đổi và đạt được thành công.
Dù bạn đang ở đâu trong sự nghiệp của mình, cuốn sách này cung cấp mọi thứ bạn cần để tạo nguồn khách hàng tiềm năng, cuộc hẹn và doanh thu mới.
Cuốn sách này rất phù hợp cho các đại lý và tư vấn viên trong các lĩnh vực:
• Bảo hiểm nhân thọ
• Bảo hiểm phi nhân thọ
• Ngân hàng
• Chứng khoán
• Bất động sản
• Bán hàng trực tuyến
Ngoài ra, các bạn làm trong những lĩnh vực sau đây vẫn tìm thấy nhiều kiến thức hữu ích để gia tăng hiệu suất kinh doanh của mình:
• Giáo dục, đào tạo
• Bán lẻ
• Du lịch
• Nhà hàng, Khách sạn
Nếu bạn sẵn sàng học hỏi và quyết tâm thành công, thì cuốn sách này là dành cho bạn.
CÁCH ĐỌC CUỐN SÁCH NÀY
Bạn không nhất thiết phải đọc cuốn sách này từ đầu đến cuối, hoặc theo tuần tự từng chương. Hãy tìm hiểu trước phần MỤC LỤC và bắt đầu với nội dung mà bạn quan tâm nhất.
Khi bạn tìm thấy một ý tưởng mà bạn muốn thử áp dụng, hãy đặt cuốn sách xuống và bắt tay vào thử nghiệm ý tưởng ngay lập tức!
Khi bạn áp dụng các chiến lược và lời khuyên hữu ích của tôi, bạn sẽ thấy được kết quả, dù ít hay nhiều. Việc đạt được từng cột mốc nhỏ sẽ giúp bạn duy trì động lực.
Nếu bạn gặp phải những thuật ngữ hoặc từ viết tắt nào khó hiểu, hãy nhớ tham khảo bảng GIẢI THÍCH THUẬT NGỮ & TỪ VIẾT TẮT, ngay sau phần mục lục và lời cảm ơn.
Khi bạn đọc được nửa cuốn sách này, tôi tin rằng trong đầu bạn sẽ đầy ắp những ý tưởng mới. Nhưng đừng để chúng chỉ nằm im đó, mà hãy biến chúng thành hành động.
Hãy luôn tiến về phía trước!
Nếu bạn đã sẵn sàng, hãy lấy bút và sổ tay ghi chép của bạn, và đừng quên lấy thêm đồ uống yêu thích của bạn nhé.
Hãy cùng tôi bắt đầu cuộc hành trình này.
Hãy mở rộng tâm trí, hít thở sâu và tiến đến thành công đột phá.