CHƯƠNG 1TẠI SAO PHẢI CHUYỂN ĐỔI SỐ

Luôn luôn có cách tốt hơn cho mọi thứ. Hãy tìm ra nó.

There is a better way for everything. Find it.

- Thomas Edison -

Anh Nhân là người mentor (hướng dẫn) của Vân trong lĩnh vực tư vấn tài chính, cụ thể là Bảo Hiểm Nhân Thọ. Trước đó, anh Nhân đã gửi tặng cho Vân cuốn sách “Bản Đồ Thành Công Nghề BHNT – 12 Bước Trở Thành MDRT” và khoá học trực tuyến cùng tên. Nhờ đó, Vân đã tự tin và có được những thành công ban đầu khi mới bước chân vào nghề. Sau vài tháng anh Nhân đi công tác nước ngoài, giờ có dịp hai anh em gặp lại tại một chương trình Hội Thảo kĩ năng của anh Nhân.

Vân: Chào anh Nhân. Chương trình đào tạo tuyệt vời quá anh ạ. Em đã học hỏi và được truyền lửa rất nhiều.

Anh Nhân: Chào Vân. Rất vui khi thấy em tham gia chương trình này. Dạo này công việc em thế nào?

Vân: Dạ. Cũng nhờ sự hướng dẫn và cuốn sách tuyệt vời của anh mà em đã đạt được danh hiệu MDRT 2020 rồi đó.

Anh Nhân: Ồ tuyệt quá. Chúc mừng em nha. Em đã có một năm 2019 thật tuyệt vời. Năm nay lại thừa thắng xông lên em nhé.

Vân: Dạ. Em vẫn đang cố gắng. Tuy nhiên năm nay có nhiều biến động quá nên cũng gặp chút khó khăn anh ạ.

Anh Nhân: Chắc là em đang nói đến “Cô Vy” đúng không?

Vân: Dạ đúng ạ. Dịch Covid-19 khiến cho việc hẹn gặp khách hàng mới hay quay lại thăm khách hàng cũ cũng có nhiều trở ngại vì nhiều người đang lo sợ dịch bệnh nên hạn chế gặp gỡ trực tiếp anh ạ.

Anh Nhân: Anh cũng nghe nhiều tư vấn viên than phiền về vấn đề này. Ngoài ra, em còn gặp khó khăn gì nữa không?

Vân: Dạ. Em đang có cảm giác nguồn khách hàng của mình sau 1 năm khai thác thì bắt đầu cạn dần. Mặc dù em cũng tích cực khai thác lời giới thiệu từ nguồn khách hàng hiện hữu, nhưng em thấy mình vẫn cần chủ động tìm kiếm và xây dựng thêm nguồn khách hàng tiềm năng mới anh ạ.

Anh Nhân: Đây cũng là vấn đề chung của nhiều tư vấn viên. Theo em thì bên cạnh những khó khăn em vừa đề cập thì “Cô Vy” có mang đến cơ hội nào cho công việc của em cũng như cho ngành Bảo Hiểm không?

Vân: Dạ. Em thấy người dân đã ý thức tốt hơn về rủi ro bệnh tật. Nói chung là họ biết sợ thật rồi anh ạ. Nên nhiều người cũng đã quan tâm và chủ động tìm hiểu về Bảo Hiểm.

Anh Nhân: Em nhận xét tình hình rất chính xác. Phàm việc gì cũng có hai mặt em ạ. Như ông bà mình hay nói “trong nguy có cơ”, trong thách thức hiện tại nếu như mình chịu khó phân tích, học hỏi và thay đổi cách làm mới thì chúng ta vẫn có thể tận dụng tốt cơ hội và vượt qua khó khăn để thành công.

Vân: Dạ. Em hoàn toàn đồng ý với anh ạ. Nhưng em vẫn còn bối rối quá, chưa biết bắt đầu từ đâu và thay đổi như thế nào trước bối cảnh hiện tại.

Anh Nhân: Không sao Vân ạ. Em nhận thức được vấn đề như vậy là rất tốt rồi. Để anh giới thiệu cho em một người tư vấn tài chính giỏi tên là Tâm, và cô ấy vẫn đang rất thành công vì đã thay đổi cách làm mới. Tâm chủ động tận dụng các công cụ kĩ thuật số và mạng Internet để tìm kiếm, kết nối, xây dựng mối quan hệ, tư vấn và phục vụ khách hàng rất hiệu quả. Chỉ 6 tháng đầu năm mà Tâm đã đạt được danh hiệu MDRT sớm rồi đấy. Em có muốn gặp không?

Vân: Ôi, tuyệt vời quá. Anh kết nối giúp em với cô ấy nha. Em rất muốn được học hỏi ạ.

Anh Nhân: Ok em nha. Cuối tuần này em rảnh không. Anh mời Tâm cafe rồi hai bạn có thể “tâm sự” thêm với nhau.

Vân: Dạ. Em sẽ đến ạ. Cảm ơn anh Nhân rất nhiều.

Cuối tuần đã đến. Vân vô cùng háo hức đến gặp Tâm, nhân vật bí ấn mà anh Nhân giới thiệu. Vân đã sắp xếp thời gian đến sớm hơn 15 phút.

Anh Nhân: Hi Vân. Em đến lâu chưa?

Vân: Dạ. Em cũng vừa đến hơn 10 phút ạ.

Anh Nhân: À, đây là Tâm. Nhân vật bí ẩn mà anh đã đề cập ở lần gặp trước. Cô ấy không chỉ là tư vấn tài chính xuất sắc mà còn lại một chuyên gia về Digital Marketing (Tiếp thị kĩ thuật số) đó em ạ. Tâm ơi, đây là Vân, một tư vấn tài chính rất tâm huyết với nghề và rất ham học hỏi.

Vân: Dạ. Em chào chị Tâm. Em trông được gặp chị mấy ngày nay rồi.

Tâm: Chào Vân. Rất vui được làm quen với bạn. Theo mình biết thì chúng ta bằng tuổi nhau nên cứ xưng tên cho gần gũi Vân nhé.

Vân: À, vậy hả? Ok Tâm nhé. Nghe anh Nhân kể mà mình ngưỡng mộ bạn quá. Rất mong được Tâm chia sẻ cách làm mới để Vân được học hỏi nhe.

Tâm: Mình rất sẵn lòng Vân ạ.

Anh Nhân: Tốt rồi. Thôi chắc hai bạn ngồi trò chuyện với nhau đi nha. Anh lại có việc đột xuất phải đi rồi. Sáng nay có đối tác quan trọng hẹn gặp đột xuất nên anh đành hẹn hai em lần khác sẽ cafe “tám” chuyện nhiều hơn nhe. Dù sao thì anh cũng đã hoàn thành nhiệm vụ rồi nhé Vân hahaha.

Vân: Dạ. Em cảm ơn anh nhiều lắm ạ. Chúc anh đi công việc thuận lợi. Em sẽ “hậu tạ” anh sau nhé.

Anh Nhân: Em đừng khách sáo. Em thành công là anh vui rồi nè. Chào hai bạn nhe.

Tâm: Vâng. Em chào anh Nhân. Hẹn gặp lại anh sau ạ.

Anh Nhân rời khỏi. Vân và Tâm tiếp tục câu chuyện…

Tâm: Rồi. Bây giờ Vân muốn mình chia sẻ gì nè?

Vân: Mình nghe anh Nhân nói là Tâm đã thay đổi cách làm mới, hình như là sử dụng Internet và mạng xã hội để tư vấn cho khách hàng đúng không?

Tâm: Đúng rồi Vân. Mình cũng vừa đẩy mạnh việc này từ đầu năm nay.

Vân: Hay quá. Mình có nghe vài đồng nghiệp cũng nói về xu hướng này. Cả công ty cũng khuyến khích kết hợp công nghệ và các công cụ trực tuyến để tìm kiếm và khai thác khách hàng. Nhưng mình vẫn chưa thật sự thấy thuyết phục lắm nên vẫn chưa tìm hiểu kĩ vấn đề này. Mình vẫn nghĩ là tư vấn tài chính là công việc liên quan đến con người thì phải gặp gỡ trực tiếp mới tư vấn được chứ nhỉ. Trước giờ mình chủ yếu dùng mạng xã hội hay lên Internet để giải trí và kết nối bạn bè là chính, chứ không nghĩ là có thể kinh doanh bảo hiểm trên đó.

Tâm: Mình đồng ý với Vân về quan điểm là nếu có thể thì gặp gỡ khách hàng trực tiếp vẫn là hay nhất. Tuy nhiên, chắc bạn cũng thấy rằng trong bối cảnh dịch bệnh hiện tại việc này khá thách thức vì khách hàng hạn chế tiếp xúc trực tiếp. Ngoài ra, các công cụ Internet hay kĩ thuật số có thể không thay thế hoàn toàn được công việc của người tư vấn, nhưng chúng có thể hỗ trợ công việc của chúng ta rất hiệu quả nếu chúng ta biết cách khai thác và áp dụng vào việc tiếp thị, bán hàng và phục vụ khách hàng.

Vân: Chúng ta thực sự có thể tìm kiếm khách hàng tiềm năng trên Internet hả Tâm? Lượng khách hàng có nhiều và chất lượng không Tâm nhỉ?

Tâm: À, về phần này thì để mình chia sẻ với Vân vài thông tin về thị trường và xu hướng sử dụng công nghệ kĩ thuật số của người dân Việt Nam để Vân thấy rõ tiềm năng hơn nhé.